Contracts for Difference jsou trendovou investiční možností. Dnes obchodníci v Nigérii využívají pokročilé technické platformy, aby vydělali na pohybech na globálních trzích. CFD je vázán na podkladové aktivum a na ceně záleží. Zde jsou klíčové věci, které byste měli vědět, než se ponoříte do živého obchodování.
Definice nástroje
Investopedia definuje CFD jako „finanční kontrakt, který platí rozdíly ve vypořádací ceně mezi otevřenými a zavíracími obchody“. Jde o dohodu mezi makléřem a jeho klientem. Jejím předmětem je propast mezi vstupní a výstupní cenou. Pokud můžete prodat za více, než jste zaplatili, obchod přináší zisk.
Stejně jako futures jsou i CFD deriváty. To znamená, že jsou spojeny s určitými aktivy. Na rozdíl od futures se však nejedná o datum vypršení platnosti nebo fyzické doručení. Tento nástroj je zcela virtuální a nakupuje se a prodává online.
Pro: Nepřímá spekulace
Pohyby cen CFD odrážejí dynamiku podkladových aktiv. Například hodnota CFD na S&P 500 stoupá a klesá v souladu se samotným indexem. To znamená, že můžete profitovat z trhu nepřímo.
V tomto ohledu je nástroj bezproblémový. Navíc můžete své portfolio diverzifikovat. Vlastníci akcií mohou také investovat do CFD na stejné akcie a profitovat oběma způsoby.
Výhody: Dlouhé nebo krátké
CFD lze nakupovat nebo prodávat prostřednictvím dlouhých a krátkých pozic. Obecně platí, že kupující drží své CFD a čekají, až cena vyskočí (proto je jejich pozice „dlouhá“). Ve skutečnosti je tato čekací doba vzhledem ke zvýšené volatilitě trhu krátká. Na druhou stranu obchodníci, kteří očekávají pokles ceny, své nástroje nakrátko prodávají.
Důvtipný obchodník dokáže předvídat vzestupné a sestupné trendy a vydělávat na obou. To je důležitá výhoda CFD ve srovnání s jinými instrumenty. Rizika mohou a měla by být řízena prostřednictvím příkazů stop-loss. Tuto funkci zná každý Forex obchodník. Umožňuje snížit potenciální rizika na určitou úroveň.
Pro: Neomezený přístup
Pokud jste obeznámeni s obchodováním na Forexu, možná jste používali platformy jako MetaTrader 5. Taková prostředí jsou plná grafických pomůcek a dalších funkcí, které usnadňují analýzu. Umožňují vám také spravovat více aktiv, a tím diverzifikovat vaše portfolio. Stejný systém lze použít pro měny, CFD, akcie atd. Taková je platforma MT5 nabízená společností ForexTime. Tato společnost vzdělává klienty na co je CFD a jaké strategie jsou proveditelné.
Tento systém existuje ve třech formách: jako desktopový software, aplikace a webová platforma. To znamená, že je vždy po ruce, ať jste kdekoli. Cloudové úložiště umožňuje okamžité sdílení dat. Můžete tedy otevřít obchod z jednoho zařízení a uzavřít jej prostřednictvím jiného. Online verze je přístupná z oblíbených prohlížečů, takže není potřeba žádné stahování.
Výhody: Široká řada aktiv
CFD mohou být spojeny s různými podkladovými aktivy. Různí brokeři mohou nabízet různý výběr. Například broker ForexTime má:
CFD na akcie největších korporací, jako je Apple;
CFD na komodity (např. zlato nebo ropu);
CFD na tržních indexech jako GDAX nebo ND100m;
CFD na kryptoměny, jako je bitcoin.
Tyto deriváty se řídí stejnou logikou bez ohledu na to, s čím jsou spojeny. Získávají nebo ztrácejí hodnotu v závislosti na pohybech příslušného aktiva. Jak se například ropa zdražuje, zdražují i související CFD.
Nevýhody: Rizika v důsledku pákového efektu
CFD jsou finanční nástroje využívající páku. To znamená, že můžete obchodovat vyšší objemy, než si můžete dovolit. Broker vám půjčuje prostředky podle určitého poměru. Například 1:100 znamená, že můžete zahájit obchod za 50 000 USD s pouhými 500 USD na vašem účtu. Podmínky závisí na brokerovi a typu CFD. Schéma se také nazývá „obchodování s marží“, kde „marže“ je požadovaná velikost vaší investice.
Je to pákový efekt, který dělá CFD tak atraktivní, ale může být také nebezpečný. Ve financích neexistuje nic takového jako vysoký výnos – produkt s nízkým rizikem. Korelace mezi riziky a potenciálními zisky je lineární. Čím více vsadíte – tím více můžete ztratit. Pákový efekt proto vyžaduje opatrnost. Jediný chybný krok vás může nechat vyprázdnit.
Nevýhody: Nebezpečí nadměrného obchodování
Až příliš často obchodníci s CFD jednají, když by opravdu neměli. Obchodování s tímto nástrojem je poměrně rychlé a je snadné se nechat unést. Overtrading je běžná nováčkovská chyba. Každý váš pohyb musí být založen na vypočítané analýze trhu.
Emocionální kontrola je životně důležitá. Vyhněte se otevírání pozic na základě tušení. Pokud jste v depresi nebo přešťastní, zdržte se obchodování, dokud váš pocit nepřejde. V opačném případě riskujete, že podniknete nesprávné kroky, které pohltí váš vklad. Pokud jsou vaše obchody s pákovým efektem, mohou je chyby zcela vymazat.
Proti: Poplatky za financování
Někteří (ale ne všichni) brokeři CFD účtují provizi, pokud neotevřete a neuzavřete všechny obchody ve stejný den. Tyto poplatky jsou známé jako poplatky za noc. Zjistěte, zda má váš poskytovatel takové podmínky. Obvykle je to typické pro pákové a krátké pozice.
Sečteno a podtrženo
CFD jsou virtuální deriváty obchodované prostřednictvím pokročilých obchodních terminálů. Jsou vysoce zadlužené a umožňují kvalifikovaným obchodníkům dosahovat vysokých zisků. Na tomto volatilním trhu můžete otevřít dlouhé nebo krátké pozice v závislosti na vašem pohledu na budoucí trendy. CFD jsou flexibilním obchodním nástrojem.
S CFD je třeba zacházet opatrně, protože ztráty se obchodováním na marži zvětšují. To je atraktivní, ale také nebezpečné pro nováčky. Než se vydáte na skutečný trh, vypracujte v demo režimu solidní strategii. Pamatujte: jeho síly jsou mimo vaši kontrolu. Můžete pouze předvídat jejich směr.
Shady brokeři jsou vždy ochotni nabídnout nováčkům působivý pákový efekt. Vědí, že jejich klienti nakonec o své vklady přijdou. Nebudou se obtěžovat ani párováním vašich obchodů. Je důležité zajistit, abyste pracovali prostřednictvím spolehlivého a regulovaného makléře autorizovaného takovými organizacemi, jako je FCA.
